Latest News
Enjoy! We definitely got important things to say.
Enjoy! We definitely got important things to say.
M | T | W | T | F | S | S |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | ||
6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 |
13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 |
20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 | 26 |
27 | 28 | 29 | 30 | 31 |
This website uses only necessary cookies for a proper functioning of the website and analytics cookies, which are set to be anonymous. We do not use tracking cookies. Also, we have made all the necessary settings in order to collect the minimum amount of information through the analytics cookies and we do not transfer the data to third parties.
Cărți de identitate distribuite pe rețelele de socializare
/in Data protection, persoane fizice /by StefanDe foarte multe ori am întâlnit pe rețelele de socializare postări prin care se distribuiau fotografii needitate ale unor documente de identitate găsite. Scopul acestor postări este, evident, găsirea persoanei care a pierdut documentul respectiv și predarea acestuia. Deși persoanele care distribuie consideră că fac un lucru bun ajutând la recuperarea documentului pierdut, acestea, prin activitatea de distribuire, încalcă legea.
Ce spune legislația aplicabilă?
Conform O.U.G. nr. 97/2005, „Persoana care a găsit sau a intrat în mod fortuit în posesia unui act de identitate, indiferent cine este titularul acestuia, este obligată să îl depună ori să îl trimită, în termen de 24 de ore, la cel mai apropiat serviciu public comunitar de evidență a persoanelor sau la cea mai apropiată unitate de poliție.” Nerespectarea acestei obligații constituie contravenție și se sancționează cu amenda de la 25 lei la 50 lei.
În cazul în care pe rețelele de socializare fotografiile documentelor de identitate pierdute nu sunt editate astfel încât să fie ascunse datele cu caracter personal excesive, persoanele care le distribuie încalcă normele GDPR. Prin distribuirea datelor cu caracter personal fără a avea un temei legal, persoana respectivă efectuează o prelucrare ilegală de date. Fiind vorba de o persoană fizică, pentru a nu se aplica prevederile GDPR, ar trebui ca prelucrarea respectivă să se încadreze activităților exclusiv personale sau domestice (corespondență și repertoriul de adrese sau activități din cadrul rețelelor sociale desfășurate în contextul respectivelor activități exclusiv personale). Distribuirea documentelor de identitate ale altor persoane nu poate fi considerată o activitate personală sau domestică. În consecință, pentru că nu se poate justifica un temei de prelucrare (protejarea intereselor vitale ale persoanei vizate, singurul temei aplicabil în acest caz, fiind puțin probabil a se aplica), persoana în cauză va răspunde conform GDPR. În cazul în care autoritatea se va sesiza din oficiu sau dacă cineva înregistrează o cerere cu privire la prelucrarea nelegală se poate aplica o sancțiune conform legii.
Cum să procedați pentru a nu încălca legea
Ținând cont de cele precizate mai sus, atunci când găsiți un document de identitate, vă sfătuim să acționați conform O.U.G. nr. 97/2005 și, în termen de 24 de ore, să depuneți documentul de identitate găsit la cel mai apropiat serviciu public comunitar de evidență a persoanelor sau la cea mai apropiată unitate de poliție.
Dacă doriți și distribuirea pe rețelele de socializare, cel mai bine este să cenzurați majoritatea datelor cu caracter personal mai înainte de publicarea fotografiei actului de identitate, fiind suficient să rămână doar prenumele și județul sau sectorul de domiciliu. Totodată, menționați serviciul public comunitar de evidență a persoanelor sau unitatea de poliție unde ați depus documentul de identitate găsit. Procedând așa, veți respecta legea și veți proteja datele cu caracter personal ale persoanei care a pierdut documentul de identitate.
Dacă doriți să aflați mai multe despre GDPR, puteți găsi informații utile aici.
Măsurile standard de cunoaștere a clientelei conform Legii nr. 129/2019 (IV)
/in Companies, Corporate /by StefanPrevederi speciale pentru unele categorii de entități raportoare/servicii:
Furnizorii de servicii de jocuri de noroc – 5 alin. (1) lit. d)
Furnizorii de servicii de jocuri de noroc sunt obligați să aplice măsurile standard de cunoaștere a clientelei în momente diferite, în funcție de caz:
Instituțiile de credit și instituțiile financiare – art. 5 alin. (1) lit. a) și b) – În cazul asigurărilor de viată sau al altor tipuri de asigurări care includ o componentă investițională,
Aceste entități raportoare aplică, în plus față de măsurile standard de cunoaștere a clientelei impuse în ceea ce privește clientul și beneficiarul real, următoarele măsuri de cunoaștere
Aceste măsuri suplimentare se vor aplica de îndată ce beneficiarii acestor tipuri de asigurări sunt identificați sau desemnați sau cel mai târziu la momentul plății sau la momentul atribuirii, totale sau parțiale, a poliței.
Furnizorii de servicii pentru fiducii – art. 5 alin. (1) lit. e) – g)
Pentru acest tip de serviciu, în cazul beneficiarilor de fiducii sau de construcții juridice similare care sunt desemnați în funcție de caracteristici particulare sau de categorie, entitățile raportoare trebuie să se asigure că, la momentul plății sau al exercitării de către beneficiar a drepturilor sale dobândite, vor fi în măsură să stabilească identitatea beneficiarului. Prin urmare, legea obligă entitățile raportoare să obțină informații suficiente cu privire la beneficiar, astfel încât să stabilească identitatea acestuia până la momentele indicate de lege.
Moneda electronică
În cazul monedei electronice, entitățile pot să nu aplice măsuri de cunoaștere a clientelei cu privire la moneda electronică, dacă sunt îndeplinite toate condițiile următoare de atenuare a riscurilor:
Această derogare nu este aplicabilă în cazul răscumpărării în numerar sau al retragerii în numerar a valorii monetare a monedei electronice în cazul în care suma răscumpărată depășește 150 euro.
În articolele anterioare am scris despre tipurile de măsuri și sarcinile entităților raportoare, despre evaluarea riscurilor, obligațiile entităților raportoare în legătură cu aplicarea măsurilor standard și despre când se aplică aceste măsuri.
Măsurile standard de cunoaștere a clientelei conform Legii nr. 129/2019 (III)
/in Companies, Corporate /by StefanDacă în articolul anterior am scris despre evaluarea riscurilor ca element esențial în aplicarea măsurilor standard, în acesta vom scrie despre obligațiile entităților raportoare și despre momentul de la care se aplică aceste măsuri.
Obligații ale entităților raportoare în legătură cu aplicarea măsurilor standard
Față de cerințele legii referitoare la măsurile standard de cunoaștere a clientelei entitățile raportoare au următoarele obligații:
Când se aplică măsurile standard?
Măsurile standard de cunoaștere a clientelei se aplică obligatoriu de entitățile raportoare
În cazul tranzacțiilor ocazionale, legea are în vedere tranzacțiile
Măsurile standard de cunoaștere a clientelei conform Legii nr. 129/2019 (II)
/in Companies, Corporate /by StefanEvaluarea riscurilor – element esențial
Pe lângă sarcinile despre care am scris în articolul anterior, legea prevede că entitățile raportoare trebuie să aibă sisteme adecvate de gestionare a riscurilor, inclusiv de proceduri bazate pe evaluarea riscurilor, pentru a stabili dacă un client sau beneficiarul real al unui client este o persoană expusă public. Evaluarea riscurilor este importantă și pentru a decide dacă măsurile de cunoaștere a clientelei vor fi aplicate și clienților existenți. O astfel de obligație este prevăzută în textul de lege unde se arată că entitățile raportoare aplică măsurile de cunoaștere a clientelei nu numai tuturor clienților noi, ci și clienților existenți, în funcție de risc, inclusiv atunci când circumstanțele relevante privind clientul se schimbă. Astfel, doar în urma evaluării riscului, se poate alege o procedură adecvată.
Pentru identificarea persoanelor fizice sau juridice, entitățile raportoare vor trebui să verifice toate datele de stare civilă prevăzute în documentele de identitate prevăzute de lege, pentru persoanele fizice, iar pentru persoanele juridice, datele cuprinse în actele constitutive sau certificatul de înmatriculare și datele reprezentantului legal al persoanei juridice care încheie contractul, precum și datele și informațiile prevăzute în reglementările sectoriale aplicabile, după caz. În cazul persoanelor juridice străine va fi solicitată şi o traducere în limba română a documentelor menționate, legalizată în condițiile legii.
Elementele obligatorii pe care entitățile raportoare trebuie să le ia în considerare la evaluarea riscului de spălare a banilor și finanțare a terorismului, sunt următoarele: